KYC & AML

Las reglas de KYC y AML en 1win Argentina garantizan que cada cuenta funcione bajo identidad real, datos verificables y transacciones legítimas en pesos argentinos. El sistema aplica controles estrictos para evitar fraude, suplantación de identidad, uso de métodos de pago indebidos y movimientos financieros sospechosos. Cada usuario debe completar el proceso de verificación para habilitar depósitos, retiros y funciones avanzadas dentro de la plataforma.

Objetivo del programa KYC y AML

El proceso KYC comprueba la identidad del usuario y confirma que cumple la edad mínima legal. Las normas AML previenen actividades financieras prohibidas y permiten monitorear patrones de comportamiento dentro de la cuenta. Ambas medidas forman parte del marco obligatorio para operar con dinero real. Al registrarse, el usuario acepta que toda acción puede ser revisada y que el servicio puede solicitar documentos adicionales en cualquier momento.

Requisitos de identidad para todos los usuarios

El sistema exige información personal exacta, que debe coincidir con los documentos cargados en la cuenta. Estos datos se utilizan para verificar titularidad, residencia y propiedad legítima de los métodos de pago. El usuario debe mantener los datos actualizados para evitar bloqueos. Datos obligatorios durante la verificación:

• Nombre completo según documento;
• Fecha de nacimiento que confirme mayoría de edad;
• Dirección personal válida;
• Número de documento reconocido por el país de residencia;
• Teléfono y correo electrónico activos;
• Datos bancarios bajo el mismo nombre del titular.

Cualquier diferencia entre la información cargada y la documentación provoca suspensión temporal.

Documentos aceptados durante KYC

1win Argentina solicita documentos oficiales que permitan confirmar identidad, domicilio y titularidad bancaria. Todos deben ser legibles, vigentes y con información visible. Documentos aprobados:

• Documento nacional de identidad o pasaporte;
• Comprobante de domicilio reciente;
• Certificado bancario o extracto con nombre del titular;
• Fotografía del usuario sosteniendo el documento;
• Documentación adicional durante revisiones manuales.

Estos archivos deben tener menos de tres meses de antigüedad para pasar el control.

Etapas del proceso de verificación

El proceso KYC incluye carga de documentos, revisión automática, análisis de facial recognition y confirmación final. El usuario debe ingresar al menú de configuración, abrir la sección de verificación y seguir los pasos indicados. Una vez evaluados los documentos, el sistema actualiza el estado de la cuenta y habilita límites mayores de transacción. La verificación completa desbloquea retiros y transacciones en ARS y criptomonedas.

Tabla de requisitos KYC y AML

La siguiente tabla resume las reglas principales del sistema de verificación y controles financieros.

Verificación de métodos de pago

Cada canal de pago necesita validación. 1win confirma que el titular del método coincida con el titular de la cuenta. Cuando existe riesgo o inconsistencia, el sistema exige documentos adicionales como extractos bancarios. Si los datos no coinciden, los retiros quedan bloqueados hasta que se completen los controles.

Monitoreo de transacciones bajo normas AML

1win analiza todos los depósitos, retiros y movimientos internos para identificar actividad irregular. El sistema detecta cambios bruscos en el saldo, intentos de usar cuentas ajenas, transferencias sin actividad previa de apuestas y acciones que indican manipulación del balance. Estas verificaciones mantienen la integridad del servicio y obligan a los usuarios a operar solo con fondos propios.

Indicadores de riesgo más comunes

Las acciones que activan alertas incluyen:

• Depósitos repetidos desde distintas fuentes;
• Movimientos grandes sin apuestas activas;
• Intentos de retirar sin historial suficiente;
• Fallos constantes en depósitos o retiros;
• Uso de datos bancarios que no coinciden con el documento;
• Intentos de manipular verificaciones.

Cada evento queda registrado y puede generar revisión adicional.

Actividades prohibidas por normas AML

El usuario debe evitar cualquier acción que pueda interpretarse como sospechosa por los controles internos. Acciones no permitidas:

• Uso de métodos de pago de terceros;
• Intentos de ocultar origen de fondos;
• Presentación de documentos falsos;
• Movimientos sin relación con la actividad de apuestas;
• Transferencias destinadas a balance artificial.

Estas violaciones pueden bloquear la cuenta de forma permanente.

Razones para suspender una cuenta durante KYC

Una cuenta puede entrar en estado de suspensión preventiva cuando aparecen inconsistencias. Las causas incluyen documentos alterados, información incompleta, discrepancias en datos bancarios, actividad financiera inusual o falta de respuesta a solicitudes del equipo de verificación. La suspensión se mantiene hasta recibir evidencia válida.

Plazos habituales de verificación

La mayoría de los procesos finalizan dentro de setenta y dos horas. Los casos complejos, especialmente los que dependen de bancos o revisiones manuales, pueden tardar más. El usuario recibe notificación por correo cuando la verificación termina.

Obligaciones del usuario dentro del sistema

El usuario debe operar con identidad real, enviar documentos válidos, mantener datos actualizados, responder solicitudes de verificación y usar únicamente métodos de pago personales. No cumplir estas obligaciones genera restricciones automáticas o bloqueos de retiro.

Consecuencias de no cumplir las normas

El incumplimiento puede provocar bloqueo de depósitos, cancelación de retiros, congelación del saldo, desactivación de la cuenta o reporte obligatorio a entidades externas si existe indicio de actividad ilegal. Las decisiones se comunican por escrito mediante el canal oficial de soporte.

Confirmación de aceptación

Acceder al servicio confirma aceptación total de las normas KYC y AML. El usuario debe cumplirlas en todo momento para mantener su cuenta activa y operar de forma segura dentro del sistema.